Gestão de Crédito em Loja de Varejo

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title: Gestão de Crédito em Loja de Varejo
slug: gestao-credito-loja-varejo
sistema:
  - Gestão Administrativa [04]
categoria: user_manual
tipo: how-to
autor: Andreia B. Bley
setor: Qualidade
modulo: Gestão Administrativa
versao_doc: "01"
revisao: Marcos Zampier
aprovado_em: 31/01/2022
versao_pipeline: 2.7.0
chamado: ""
publico: ""
keywords:
  - crédito em loja
  - varejo
  - contas a pagar
  - contas a receber
  - encontro de contas
  - permuta
  - PDV
ultima_revisao: "2026-06-13"
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## Visão Geral

Clientes de lojas de varejo podem acumular créditos — por devoluções, permutas ou outras negociações. Este procedimento descreve como registrar um crédito em loja para um cliente no Gestão Administrativo, efetuar uma venda utilizando esse crédito no PDV (Ponto de Venda) e realizar o encontro de contas para compensar os títulos.

## Registrar o Crédito em Loja

Conceitualmente, o crédito em loja representa um valor que a loja deve ao cliente, que será compensado em uma futura venda. O registro é feito criando um contas a pagar no Gestão Administrativo em nome do cliente.

1. Acesse o menu **Financeiro > Contas a Receber, Contas a Pagar > Lançamentos > Contas a Pagar**.

![Menu Financeiro do Gestão Administrativo com o submenu expandido, destacando as opções: Contas a Receber, Contas a Pagar, Cheques Recebidos, Movimento de Contas, Recibo Avulso, Encontro de Contas, Orçado e Realizado, Movimento de Frente de Caixa, Remessa Bancária de Recebimento, Remessa Bancária de Pagamento, Remessa Saneax](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/gestao-credito-loja-varejo/gestao-credito-loja-varejo-01.png)

2. Na tela de **Contas a Pagar**, clique em **Incluir** e preencha o registro com o nome do cliente como fornecedor e o valor do crédito (exemplo: R$ 1.000,00).

![Tela de Contas a Pagar no Gestão Administrativo, com abas Inclusão e Localizar, campos de filtro como Fornecedor, Documento, Período, Situação, Natureza, Vendas e Todos, e grade de lançamentos vazia indicando nenhum registro para exibir](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/gestao-credito-loja-varejo/gestao-credito-loja-varejo-02.png)

3. No formulário de inclusão do contas a pagar, informe o nome do cliente no campo **Fornecedor**, defina o valor total e confirme. O campo **Valor Total do Documento** exibe o valor a ser registrado (exemplo: R$ 1.000,00).

![Formulário de inclusão de Contas a Pagar com campos Fornecedor, Chave NFS, Data de Base, Modo, Acréscimo, Decréscimo, Títulos, Abertos, Padrão, Leva Seleção, e seção de Rateio com campos Plano de Pagamento, Complemento, Centro de Custo e Complemento Contábil; valor total do documento destacado em amarelo como R$ 1.000,00](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/gestao-credito-loja-varejo/gestao-credito-loja-varejo-03.png)

## Gerar as Parcelas do Crédito

4. Após confirmar o registro, o sistema abrirá a tela **Geração das Parcelas**. Verifique e ajuste os campos conforme necessário:

   - **Plano Financeiro**: selecione **VENDAS CREDITO EM LOJA** (código 001.001.00).
   - **Tipo de Pagamento**: selecione **PAG CREDITO EM LOJA** (código 036).

> ⚠️ **Atenção:** Caso o registro seja uma permuta de serviços (ex.: contador, publicidade), altere o **Plano Financeiro** nesta etapa para o plano que represente a natureza do contas a pagar (ex.: CONTADOR, PUBLICIDADE).

![Tela Geração das Parcelas com seção Parcelas contendo campos: No. Parcelas (1), Dias de Vencimento da Primeira (30), data 21/01/2022, Intervalo entre Vencimentos (30), data 20/02/2022, Dividir Renegociação em (1 Parcelas), Dividir Frete/IPI em (0 Parcelas); seção Agrupamento com campo Plano Financeiro destacado em amarelo exibindo 001.001.00 — VENDAS CREDITO EM LOJA, e Tipo de Pagamento 036 — PAG CREDITO EM LOJA](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/gestao-credito-loja-varejo/gestao-credito-loja-varejo-04.png)

## Efetuar a Venda com Crédito no PDV

5. Com o crédito registrado, realize a venda normalmente no PDV. Na tela de finalização da venda, acesse a aba **Faturamento** e localize o lançamento de **REC CREDITO EM LOJA** do cliente na lista de contas a receber.

![Tela de Frente de Caixa — PDV com painel de finalização de venda aberto, mostrando campos Tipo da Venda (Venda Loja), Placa Veículo, Condição de Pagamento (REC A VISTA), e lista de títulos com um lançamento de REC CREDITO EM LOJA; botões Retornar, Enviar, F7 Financeiro, F8 Simulação, Estoque, Grade, Fechar](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/gestao-credito-loja-varejo/gestao-credito-loja-varejo-05.png)

6. Na tela **Finalizando — VENDA**, selecione a finalizadora **REC CREDITO EM LOJA**. O campo **Saldo Financeiro** exibirá o valor que a loja deve ao cliente (exemplo: -R$ 1.000,00), indicando o crédito disponível. Confirme a venda clicando em **Gravar**. Este passo gera um contas a receber em nome do cliente correspondente ao valor da venda.

![Tela Finalizando — VENDA com dados do cliente, campo Finalizadora definido como REC CREDITO EM LOJA, Saldo Financeiro exibindo -R$ 1.000,00 indicado por seta vermelha, total de 1 Parcela de R$ 359,00, e botões Gravar e Excluir](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/gestao-credito-loja-varejo/gestao-credito-loja-varejo-06.png)

## Realizar o Encontro de Contas

Após a venda, existem dois títulos em aberto para o mesmo cliente:

- **Contas a Pagar**: R$ 1.000,00 — referente ao crédito em loja registrado anteriormente.
- **Contas a Receber**: R$ 359,00 — referente à venda realizada no PDV.

O encontro de contas compensa um pelo outro, quitando o contas a receber e gerando uma baixa parcial no contas a pagar.

7. Acesse o menu **Financeiro > Encontro de Contas**.

![Menu Financeiro do Gestão Administrativo com submenu expandido, destacando a opção Encontro de Contas entre as opções disponíveis](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/gestao-credito-loja-varejo/gestao-credito-loja-varejo-07.png)

8. Na tela **Encontro de Contas**, informe o nome do cliente no campo **Cliente/Fornecedor** e clique em **Localizar**.

![Tela Encontro de Contas com campo Cliente/Fornecedor preenchido com nome do cliente, campos de filtro Acréscimo, Decréscimo, Multa, Data da Baixa e Títulos, seções de seleção A Receber e A Pagar, e botões Retornar, Localizar, Baixar, Automático e Estorno](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/gestao-credito-loja-varejo/gestao-credito-loja-varejo-08.png)

9. O sistema exibirá os títulos do cliente em dois painéis:
   - Painel superior (**Contas a Receber — Adiantamentos Entrada**): título de R$ 359,00 da venda.
   - Painel inferior (**Contas a Pagar — Adiantamentos Saída**): título de R$ 1.000,00 do crédito em loja.

![Tela Encontro de Contas com dois painéis: painel superior verde (Contas a Receber — Adiantamentos Entrada) exibindo título de R$ 359,00 com data de vencimento 22/12/2021; painel inferior vermelho (Contas a Pagar — Adiantamentos Saída) exibindo título de R$ 1.000,00 com data de vencimento 21/01/2022](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/gestao-credito-loja-varejo/gestao-credito-loja-varejo-09.png)

10. Selecione o título de menor valor (contas a receber, R$ 359,00) e clique em **Automático**. O sistema preencherá automaticamente os valores de compensação. Em seguida, clique em **Baixar**.

![Tela Encontro de Contas com título de R$ 359,00 selecionado no painel de Contas a Receber e painel de Contas a Pagar exibindo o título de R$ 1.000,00; botões Baixar e Automático destacados na barra de ferramentas superior](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/gestao-credito-loja-varejo/gestao-credito-loja-varejo-10.png)

11. Na janela de baixa, preencha o **Tipo de Pagamento** e o **Caixa** para cada título:
    - **Contas a Receber** (R$ 359,00): Tipo de Pagamento **ENCONTRO DE CONTAS A RECEBER**, Conta **CREDITO EM LOJA**.
    - **Contas a Pagar** (R$ 359,00): Tipo de Pagamento **ENCONTRO DE CONTAS A PAGAR**, Conta **CREDITO EM LOJA**.

    Clique em **Processar Baixas** para concluir o encontro de contas. O sistema efetuará uma baixa parcial do contas a pagar no valor do título do contas a receber (R$ 359,00), zerando o contas a receber e deixando o saldo restante do crédito disponível para futuras vendas.

![Janela de baixa do Encontro de Contas com dois grupos: Contas a Receber exibindo Data da Baixa 22/01/2021, No. Títulos 1, Valor Total da Baixa R$ 359,00, Tipo de Pagamento ENCONTRO DE CONTAS A RECEBER e Conta CREDITO EM LOJA; Contas a Pagar exibindo os mesmos valores espelhados com Tipo de Pagamento ENCONTRO DE CONTAS A PAGAR e Conta CREDITO EM LOJA; botão Processar Baixas ao final](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/gestao-credito-loja-varejo/gestao-credito-loja-varejo-11.png)

## Informações do documento

> Autor: Andreia B. Bley
> Setor: Qualidade
> Módulo: Gestão Administrativa
> Chamado:
> Versão do Sistema:
> Versão do documento: 01
> Revisão: Marcos Zampier
> Aprovado em: 31/01/2022

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> 📎 **Arquivos originais:** [manual gestão de crédito em loja de varejo.docx](https://drive.google.com/uc?export=download&id=1bgS6YmolOSJxxZw7wU8YgTHEL_QmUhph) · [manual gestão de crédito em loja de varejo.pdf](https://drive.google.com/uc?export=download&id=1Ne9rdHRxmiGMOVys_-e69CE_QITIEXa8)