Conciliação Bancária Procedimentos

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title: Conciliação Bancária Procedimentos
slug: conciliacao-bancaria-3
sistema:
  - Gestão Administrativa [04]
chamado: "0000427969"
categoria: user_manual
tipo: how-to
autor: Christian Wavgenhak Gois
setor: Qualidade
modulo: Gestão Administrativa
publico: "Usuários do módulo Gestão Administrativa responsáveis pela conciliação bancária"
keywords:
  - conciliação bancária
  - OFX
  - baixa de títulos
  - geração de financeiro
  - desconto
  - juros
  - agrupamento automático
  - baixa coletiva
  - exclusão de movimento conciliado
versao_doc: 01
revisao: Andreia Burko Bley
aprovado_em: 08/08/2022
ultima_revisao: "2026-06-13"
versao_pipeline: 2.7.0
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## Visão Geral

A conciliação bancária no Gestão Administrativa permite importar o arquivo OFX do banco e reconciliar automaticamente os movimentos com os títulos a pagar e a receber cadastrados no sistema. O processo cobre vinculação automática de títulos, baixa automática, geração de transferências e financeiros, aplicação de desconto/juros e agrupamento ou baixa coletiva de múltiplos títulos.

## Vinculação Automática do Título

Ao importar o arquivo OFX, o sistema localiza os títulos correspondentes usando duas regras, nesta ordem:

1. **Títulos baixados no mesmo dia do extrato OFX.** Exemplo: se o arquivo OFX for do dia 29/06/2022, o sistema busca primeiro baixas registradas nessa data.
2. **Títulos pelo vencimento**, quando não há baixa no mesmo dia. O sistema aceita até dois dias de diferença (antes ou depois) em relação à data do extrato OFX. Títulos com diferença maior podem ser localizados manualmente.

> **Nota:** Se o título existir no sistema, ele é sempre apresentado para vinculação.

![Tela Conciliação Bancária com 25 registros; coluna esquerda exibe movimentos do extrato OFX (data, documento, tipo e valor); coluna direita exibe os títulos vinculados com status BAIXADO e data de baixa; botões Conciliar, Alterar e Desvincular disponíveis por linha](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/conciliacao-bancaria-3/conciliacao-bancaria-3-01.png)

## Conciliar Títulos com Datas Coincidentes

Quando a data de baixa do título e a data do arquivo OFX forem idênticas, o sistema permite realizar a conciliação normalmente.

Quando as datas forem diferentes, o sistema exibe a mensagem de bloqueio: **"Impossível Conciliar, Data de Conciliação diferente da Data de Pagamento"**, e a conciliação não é executada.

![Tela Conciliação Bancária com diálogo de bloqueio exibindo a mensagem "Impossível Conciliar, Data de Conciliação diferente da Data de Pagamento" com botão OK](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/conciliacao-bancaria-3/conciliacao-bancaria-3-02.png)

## Realizar Baixa de Títulos Pela Conciliação

Quando o título ainda constar como **ABERTO** no sistema (não baixado), não é necessário acessar o financeiro para realizar a baixa manualmente. Ao conciliar o movimento, o sistema executa a baixa do título de forma automática.

![Tela Conciliação Bancária com título na coluna direita exibindo status ABERTO em destaque; botão Conciliar disponível para o movimento correspondente](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/conciliacao-bancaria-3/conciliacao-bancaria-3-03.png)

## Gerar Transferência entre Contas Pela Conciliação

Quando o extrato importado identificar um movimento como transferência, não é necessário registrar a transferência manualmente no movimento de contas. Ao clicar em **Conciliar**, o sistema abre a janela **Selecionar**, com as opções:

- **TED/DOC - Vinculado a Financeiro**
- **Criar Transferência entre Contas da Empresa**

Selecionando **Criar Transferência entre Contas da Empresa** e confirmando, o sistema abre a janela **Selecionar Conta** para informar a conta de origem ou destino. Após confirmar, o movimento de transferência é gerado automaticamente pela conciliação, sem necessidade de sair da tela.

![Tela Conciliação Bancária lado a lado: à esquerda, movimento TRANSFERÊNCIA RECEBIDA com indicação [C] Transferência entre Contas e botão Conciliar; à direita, janela Selecionar com opção "Criar Transferência entre Contas da Empresa" selecionada e botões Confirmar e Cancelar](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/conciliacao-bancaria-3/conciliacao-bancaria-3-04.png)

![Janela Selecionar Conta com campo Conta preenchido e botões Confirmar e Cancelar](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/conciliacao-bancaria-3/conciliacao-bancaria-3-05.png)

## Gerar Contas a Pagar para Tarifas e Contas a Receber para Dividendos

Tarifas bancárias identificadas no extrato importado são tratadas automaticamente ao conciliar: o sistema gera um contas a pagar e realiza a baixa, sem necessidade de inclusão e baixa manual.

O mesmo vale para **dividendos bancários**: ao conciliar, o sistema gera um contas a receber automaticamente.

![Tela Conciliação Bancária com 87 registros; extrato OFX à esquerda exibe movimentos TARIFA PIX ENVIADO e TAR DOC/TED ELETRÔNICO classificados como [D] Tarifas; coluna direita mostra vinculação com cliente DESPESAS BANCARIAS em Contas a Pagar com status BAIXADO; registros a Conciliar: 39](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/conciliacao-bancaria-3/conciliacao-bancaria-3-06.png)

## Aplicar Desconto ou Juros ao Vincular Título Manualmente

Ao vincular um título manualmente pela conciliação, é possível informar **Desconto** ou **Juros** para fechar a diferença de valor entre o extrato e o título. O sistema aplica esses valores no financeiro e realiza a baixa automaticamente.

- Quando o campo **Diferença** exibir valor **negativo**, informe o desconto.
- Quando o campo **Diferença** exibir valor **positivo**, informe os juros.

![Janela Vincular Movimento Financeiro lado a lado: à esquerda, tela de Desconto com campo Desconto preenchido e Diferença: -R$ 385,00 destacada; à direita, tela de Juros com campo Juros preenchido e Diferença: R$ 3.990,66 destacada; ambas exibem lista de títulos com colunas Vencimento, Documento, Cdg Cl/For, Parc, Cliente/Fornecedor/Descrição, Valor, Tipo Pagamento, Bx e Dt. Pgto](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/conciliacao-bancaria-3/conciliacao-bancaria-3-07.png)

## Selecionar Vários Títulos Para Conciliar

Quando um único valor do extrato corresponder a vários títulos, o sistema oferece dois modos automáticos.

### Agrupamento Automático

Utilizado quando todos os títulos pertencem ao **mesmo cliente/fornecedor**. Ao selecionar os títulos que totalizam o valor a conciliar e confirmar, o sistema agrupa os títulos no financeiro, realiza a baixa e conclui a conciliação automaticamente.

> **Nota:** É possível incluir desconto ou juros para zerar a diferença. Todos os títulos selecionados devem estar **não baixados** no sistema.

![Janela Vincular Movimento Financeiro com dois títulos selecionados (marcados) de OUTROS VALORES e CLIENTE TESTE, com colunas Vencimento, Documento, Cdg Cl/For, Parc, Cliente/Fornecedor/Descrição, Valor, Tipo Pagamento e Bx; rodapé exibe Selecionados: 2 - Valor: R$ 4.315,00 - Diferença: R$ 0,00 e botão Conciliar ativo](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/conciliacao-bancaria-3/conciliacao-bancaria-3-08.png)

### Baixa Coletiva

Utilizada quando os títulos pertencem a **clientes/fornecedores distintos**. Ao selecionar os títulos que totalizam o valor a conciliar e confirmar, o sistema realiza uma baixa coletiva no financeiro e conclui a conciliação automaticamente.

> **Nota:** Na baixa coletiva não é possível inserir desconto ou juros. Todos os títulos selecionados devem estar **não baixados** no sistema.

![Janela Vincular Movimento Financeiro com dois títulos selecionados de clientes/fornecedores distintos (OUTROS VALORES e CLIENTE TESTE), exibindo Selecionados: 2 - Valor: R$ 4.315,00 - Diferença: R$ 0,00 e botão Conciliar ativo](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/conciliacao-bancaria-3/conciliacao-bancaria-3-09.png)

> **Atenção:** ⚠️ Nos dois modos acima, não é possível misturar títulos baixados e não baixados na mesma seleção. Todos os títulos devem estar sem baixa; caso contrário, o sistema bloqueia o botão **Conciliar**.

## Excluir Movimento Conciliado

A tela **Conciliados** exibe colunas **Mov**, **Fin**, **BX** e **Est** para cada registro. O comportamento da exclusão depende das marcações presentes.

**Somente BX marcado:** apenas a baixa foi realizada pela conciliação automática. A exclusão remove somente a baixa junto da conciliação.

![Tela Conciliados com registros datados de 27/06/2022; coluna BX marcada (amarelo) para a primeira linha; colunas Fin e Est sem marcação; botões Excluir e Fechar na rodapé](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/conciliacao-bancaria-3/conciliacao-bancaria-3-10.png)

**Fin e BX marcados:** o financeiro foi gerado pela conciliação, assim como a baixa. A exclusão remove ambos os movimentos.

![Tela Conciliados com registros datados de 27/06/2022; colunas Fin e BX marcadas (amarelo) para a segunda linha; botões Excluir e Fechar na rodapé](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/conciliacao-bancaria-3/conciliacao-bancaria-3-11.png)

**Nenhuma marcação (Fin, BX e Est vazios):** o financeiro e a baixa foram realizados manualmente pelo usuário, não pela conciliação. A conciliação não gerou nenhum desses movimentos.

![Tela Conciliados com cinco registros de 27/06/2022; primeira linha (CLIENTE TESTE) com colunas Mov=C e Fin, BX, Est sem marcação; demais linhas com Mov=D, Fin e BX marcados; botões Excluir e Fechar na rodapé](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/conciliacao-bancaria-3/conciliacao-bancaria-3-12.png)

## Informações do documento

> Autor: Christian Wavgenhak Gois
> Setor: Qualidade
> Módulo: Gestão Administrativa
> Chamado: 0000427969
> Versão do Sistema: 21.05a
> Versão do documento: 01
> Revisão: Andreia Burko Bley
> Aprovado em: 08/08/2022

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> 📎 **Arquivos originais:** [Manual Conciliação Bancária Procedimentos.docx](https://drive.google.com/uc?export=download&id=129i-HMyCh8vzUu3eRAgqzFKRqDPBVKES) · [Manual Conciliação Bancária Procedimentos.pdf](https://drive.google.com/uc?export=download&id=18aKp7yLnacUxNs6lZZzPCmnotDDwVDjD)