2022-07-11-14-23-30-MANUAL de Regras da Conciliação Bancaria

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title: Regras da Conciliação Bancária
slug: 2022-07-11-14-23-30-regras
sistema:
  - Gestão Administrativa [04]
categoria: user_manual
tipo: how-to
autor: Christian W. Gois
setor: Suporte
modulo: Gestão Administrativa
publico: "Usuários responsáveis pela conciliação bancária"
keywords:
  - conciliação bancária
  - OFX
  - vinculação automática
  - baixa de títulos
  - transferência entre contas
  - tarifas bancárias
  - desconto
  - juros
  - agrupamento
  - baixa coletiva
versao_doc: 03
revisao: ""
aprovado_em: ""
versao_pipeline: 2.7.0
chamado: ""
ultima_revisao: "2026-06-13"
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## Visão Geral

A conciliação bancária no módulo Gestão Administrativa opera por um conjunto de regras automáticas que determinam como o sistema localiza, vincula e baixa títulos a partir de um arquivo OFX importado. Este documento descreve cada uma dessas regras — vinculação automática, conciliação por data, baixa de títulos em aberto, geração de financeiro para transferências e tarifas, aplicação de desconto ou juros, seleção de múltiplos títulos e exclusão de movimento conciliado.

> **Pré-requisito:** Antes de aplicar as regras descritas aqui, verifique o Manual da Conciliação Bancária para a configuração inicial do módulo.

## Vincular Título Automaticamente ao Importar OFX

Ao importar o arquivo OFX, o sistema localiza movimentos de contas e títulos a pagar ou a receber no Teorema utilizando o valor e a data de baixa informados no extrato. A busca segue duas regras em sequência:

1. **Busca por títulos baixados na mesma data do arquivo OFX.** O sistema verifica primeiro os títulos cujas baixas e recebimentos no movimento de contas coincidem com a data do extrato. Exemplo: arquivo OFX de 29/06/2022 busca as baixas deste dia.

![Tela Conciliação Bancária com 25 registros; lado esquerdo lista movimentos do extrato OFX de 29/06/2022 (TED-CRÉDITO EM CONTA, CHEQUE PAGO OUTRA AGÊNCIA, TRANSFERÊNCIA ENVIADA) com botão Conciliar; lado direito exibe títulos com status BAIXADO (29/06/2022) vinculados automaticamente, com botão Desvincular](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/2022-07-11-14-23-30-regras/2022-07-11-14-23-30-regras-01.png)

2. **Busca por data de vencimento com tolerância de dois dias.** Se o título baixado não for localizado na primeira regra, o sistema procura pelo vencimento dentro do intervalo de dois dias antes e dois dias após a data do extrato OFX. Títulos com diferença maior podem ser localizados manualmente.

> **Nota:** Se o título existir no sistema, ele deve ser trazido sempre, independentemente da regra aplicada.

## Conciliar pelo Critério de Data

A conciliação automática ocorre somente quando a data de baixa do título e a data do arquivo OFX são idênticas.

![Tela Conciliação Bancária com título BAIXADO (29/06/2022) na coluna direita — data de baixa igual à data do OFX, permitindo a conciliação](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/2022-07-11-14-23-30-regras/2022-07-11-14-23-30-regras-01.png)

Quando as datas diferem, o sistema bloqueia a operação e exibe a mensagem: "Impossível Conciliar, Data de Conciliação diferente da Data de Pagamento".

![Tela Conciliação Bancária com pop-up da Gestão Administrativa exibindo a mensagem "Impossível Conciliar, Data de Conciliação diferente da Data de Pagamento" com botão OK](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/2022-07-11-14-23-30-regras/2022-07-11-14-23-30-regras-02.png)

## Baixar Título em Aberto pela Conciliação

Quando o título ainda consta como "Aberto" no sistema, não é necessário acessá-lo para realizar a baixa manualmente. Ao conciliar, o sistema executa a baixa de forma automática.

![Tela Conciliação Bancária com título do lado direito exibindo status ABERTO em 30/06/2022 para o documento 1148369, cliente OUTROS VALORES, Contas a Pagar — botão Conciliar ativo ao lado](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/2022-07-11-14-23-30-regras/2022-07-11-14-23-30-regras-03.png)

## Gerar Financeiro Automaticamente na Conciliação

### Transferências entre Contas

Quando o extrato importado identifica um movimento como transferência, não é necessário registrá-la manualmente no movimento de contas. Ao conciliar, o sistema abre uma tela para informar a conta de origem ou destino e gera o movimento de transferência automaticamente.

![Dois painéis da tela Conciliação Bancária: painel esquerdo mostra item TRANSFERÊNCIA RECEBIDA com classificação [C] Transferência entre Contas e status Não Localizado; painel direito exibe a caixa Selecionar com opções "TED/DOC - Vinculado a Financeiro" e "Criar Transferência entre Contas da Empresa" (esta última selecionada), com botões Confirmar e Cancelar](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/2022-07-11-14-23-30-regras/2022-07-11-14-23-30-regras-04.png)

![Pop-up Selecionar Conta exibindo o campo Conta preenchido com "009 APLICACAO BB"; botão Confirmar destacado — etapa de confirmação da conta de destino da transferência](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/2022-07-11-14-23-30-regras/2022-07-11-14-23-30-regras-05.png)

### Tarifas e Dividendos Bancários

Tarifas bancárias identificadas no extrato geram um contas a pagar automaticamente e o baixam sem intervenção manual. O mesmo vale para dividendos bancários, que geram um contas a receber automaticamente.

![Tela Conciliação Bancária com linha TAR DOC/TED ELETRÔNICO classificada como [D] Tarifas sem correspondência no lado direito (Não Localizado) — o sistema gerará o financeiro automaticamente ao conciliar](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/2022-07-11-14-23-30-regras/2022-07-11-14-23-30-regras-06.png)

## Aplicar Desconto ou Juros ao Vincular Título

Ao vincular um título manualmente pela conciliação, é possível informar desconto ou juros para fechar o valor a conciliar. O sistema inclui os valores no título do financeiro e realiza a baixa automaticamente.

- Quando o valor da diferença for **negativo**, informar desconto.
- Quando o valor da diferença for **positivo**, informar juros.

![Tela Vincular Movimento Financeiro em dois painéis: painel esquerdo (Desconto) mostra campo Desconto=0 e Diferença: -R$ 385,00; painel direito (Juros) mostra campo Juros=0 e Diferença: R$ 3.990,66 — ilustrando as duas situações de ajuste de valor](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/2022-07-11-14-23-30-regras/2022-07-11-14-23-30-regras-07.png)

## Selecionar Vários Títulos para Conciliação

Quando o valor a conciliar corresponde a vários títulos, o sistema oferece dois comportamentos automáticos conforme o perfil dos títulos selecionados.

### Agrupamento Automático

Quando todos os títulos são do mesmo cliente ou fornecedor, ao selecioná-los e totalizar o valor igual ao valor a conciliar, o sistema agrupa todos os títulos no financeiro e realiza a baixa e a conciliação automaticamente, sem necessidade de sair da tela.

![Tela Vincular Movimento Financeiro com dois títulos selecionados (marcados) de OUTROS VALORES e CLIENTE TESTE do mesmo fornecedor; rodapé mostra Selecionados: 2 - Valor: R$ 4.315,00 - Diferença: R$ 0,00; botão Conciliar ativo](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/2022-07-11-14-23-30-regras/2022-07-11-14-23-30-regras-08.png)

> **Nota:** Para o agrupamento automático, é possível incluir desconto ou juros para zerar a diferença. Todos os títulos selecionados devem estar sem baixa no sistema.

### Baixa Coletiva

Quando os títulos selecionados pertencem a clientes ou fornecedores diferentes, o sistema realiza uma baixa coletiva no financeiro e executa a conciliação automaticamente.

![Tela Vincular Movimento Financeiro com dois títulos selecionados de clientes distintos (OUTROS VALORES e CLIENTE TESTE); campos Desconto e Juros zerados; Selecionados: 2 - Valor: R$ 4.315,00 - Diferença: R$ 0,00; botão Conciliar ativo](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/2022-07-11-14-23-30-regras/2022-07-11-14-23-30-regras-09.png)

> **Nota:** Na baixa coletiva não é possível inserir desconto ou juros. Todos os títulos devem estar sem baixa no sistema. Nos dois casos (agrupamento e baixa coletiva), não é possível misturar títulos com e sem baixa — o sistema bloqueia o botão Conciliar.

## Excluir Movimento Conciliado

A tela **Conciliados** exibe as colunas **Fin**, **BX** e **Est** para cada registro. O comportamento ao excluir depende do estado dessas marcações:

- **Somente BX marcado:** exclui apenas a baixa junto com a conciliação, pois a baixa foi gerada automaticamente pela conciliação.

![Tela Conciliados com colunas Mov/Fin/BX/Est; linha de CLIENTE TESTE 2 com somente a coluna BX marcada (checked); demais linhas DESPESAS BANCARIAS com Fin e BX marcados; botões Excluir e Fechar ao rodapé](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/2022-07-11-14-23-30-regras/2022-07-11-14-23-30-regras-10.png)

- **Fin e BX ambos marcados:** é possível excluir os dois movimentos, pois tanto o financeiro quanto a baixa foram gerados pela conciliação.

![Tela Conciliados com linha onde as colunas Fin e BX estão ambas marcadas, indicando que financeiro e baixa foram gerados automaticamente pela conciliação; botões Excluir e Fechar ao rodapé](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/2022-07-11-14-23-30-regras/2022-07-11-14-23-30-regras-11.png)

- **Nenhuma marcação:** financeiro e baixa foram realizados manualmente pelo usuário, não pela conciliação.

![Tela Conciliados com linha de CLIENTE TESTE sem nenhuma marcação nas colunas Fin, BX e Est — indica que financeiro e baixa foram feitos manualmente, não pela conciliação](https://teorema-spaces.nyc3.digitaloceanspaces.com/base_conhecimento/2023-arquivo/2022-07-11-14-23-30-regras/2022-07-11-14-23-30-regras-12.png)

## Informações do documento

> Autor: Christian W. Gois
> Setor: Suporte
> Módulo: Gestão Administrativa
> Chamado:
> Versão do Sistema:
> Versão do documento: 03
> Revisão:
> Aprovado em:

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> 📎 **Arquivos originais:** [2022-07-11-14-23-30-MANUAL DE REGRAS DA CONCILIAÇÃO BANCARIA.docx](https://drive.google.com/uc?export=download&id=1HV86xPXzXV1cuLcHqR604-wmMvoyYI0i) · [Manual Conciliação Bancária Procedimentos.pdf](https://drive.google.com/uc?export=download&id=1_WdRzowRt3qlpDqc6tv0l8cj416z378T)